Les onglets Investissements et Financements permettent de recenser l'ensemble des acquisitions, cessions et financements prévus pendant la durée du prévisionnel. Ces données alimentent automatiquement le bilan, le compte de résultat et la trésorerie prévisionnels.

Saisir les investissements

Immobilisations

1. Depuis le menu Saisie, accédez à l'onglet Investissements

2. Pour chaque immobilisation, renseignez : 

• le libellé
• la nature (corporel, incorporel ou financier)
• la date d'acquisition
• le montant
• le mode d'amortissement (aucun, linéaire ou dégressif)
• la durée d'amortissement

Le logiciel calcule automatiquement les dotations aux amortissements correspondantes.

3. Cliquez sur l'icone de détail dans la colonne Montant pour répartir le décaissement lié à l'acquisition sur les mois du prévisionnel

4. Si l'acquisition est soumise à TVA, sélectionnez le mode applicable : 

• TVA à la facturation
• TVA à l'encaissement

Cessions d'immobilisations

1. Pour chaque cession, saisissez :

• le libellé
• la nature
• la date de cession
• le prix de vente
• le prix d'achat
• les dotations aux amortissements déjà constatées
• la durée restant à amortir. 

Le logiciel calcule automatiquement le montant des plus-values sur cession.

2. Saisissez la part correspondant à une plus-value à long terme pour le calcul de l'impôt sur les plus-values.

Crédits-bails et locations financières

1. Pour chaque investissement financé par crédit-bail ou location financière, saisissez :

• le libellé
• la date de location
• le taux
• la durée en mois
• la périodicité

Le logiciel calcule automatiquement le montant du loyer HT.

Saisir les financements

Apports en capital

1. Depuis le menu Saisie, accédez à l'onglet Financements 

2. Dans la rubrique Apports en capital, créez une ligne par actionnaire et renseignez la date de l'apport.

3. Cliquez sur l'icone détail pour répartir l'encaissement des fonds sur les mois du prévisionnel.

Note
Cette rubrique s'utilise pour les apports initiaux en création d'activité, ainsi que pour les augmentations de capital en numéraire en développement d'activité. Pour les augmentations de capital par incorporation de réserves, utilisez l'onglet Divers.

Apports en comptes courants

1. Dans la rubrique Apports en comptes courants, créez autant de lignes que nécessaire pour les apports effectués par les associés.

2. Cliquez sur l'icone détail dans chaque zone de montant pour répartir l'encaissement des apports sur les mois du prévisionnel.

Note
Cette rubrique est disponible uniquement pour les dossiers dont la forme juridique est Société.

Emprunts

1. Dans la rubrique Emprunts, créez une ligne par emprunt via la barre d'outils.

2. Dans le tableau principal, renseignez :

• le libellé
• la date de souscription
• le montant emprunté
• le taux
• la durée en mois
• la périodicité (mensuelle, bimestrielle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle).

3. Cliquez sur l'icône de détail et paramétrer les options avancées.

4. Dans le formulaire de détail, renseignez les paramètres suivants :

• Type d'emprunt :

- Amortissable : remboursement progressif du capital et des intérêts selon la périodicité choisie.

- In fine : remboursement du capital en une seule fois à l'échéance ; les intérêts sont remboursés selon la périodicité choisie.

- Crédit relais : financement transitoire dans l'attente de la vente d'un bien. Le capital est remboursé en une seule fois à l'échéance.

Franchise totale : différé total du remboursement. Le capital et les intérêts sont remboursés à l'issue de la durée de l'emprunt (terme échu) ou à la date de souscription (payé d'avance).

• Durée du remboursement différé en mois, si applicable, avec la modalité associée (Capital seul ou Capital + Intérêts).
• Échéance : terme échu (remboursement en fin de période) ou payé d'avance (remboursement en début de période).
• Modalité :

- Échéance constante : annuités identiques sur toute la durée ; les intérêts sont plus élevés en début de remboursement et diminuent progressivement.

- Amortissement constant : capital remboursé identique chaque période ; les annuités et les intérêts sont plus élevés en début de remboursement et diminuent progressivement.

• Mode d'assurance : pourcentage du capital restant, pourcentage du capital initial ou montant fixe.
• Taux d'assurance et frais de dossier.

5. Pour consulter l'échéancier complet d'un emprunt, cliquez sur l'icône de détail

Note
Pour un remboursement d'emprunt non géré dans cet onglet, utilisez l'onglet Existant afin de personnaliser le remboursement manuellement.

Subventions d'investissement

1. Dans la rubrique Subventions d'investissement, créez une ligne par subvention et renseignez :

• le libellé
• la date d'octroi
• le montant
• le mode d'amortissement (aucun, linéaire ou dégressif)
• le différé potentiel
• la durée d'amortissement

2. Cliquez sur l'icone détail pour répartir l'encaissement de la subvention sur la durée du prévisionnel.

Contrôler l'équilibre du financement

1. Dans les onglets Investissements et Financements, consultez le panneau de synthèse affiché à droite de l'écran pour vérifier l'équilibre entre les investissements saisis et leur financement.

Note
Ce panneau ne constitue pas un tableau de financement. Il permet uniquement de contrôler l'équilibre entre les investissements et les financements associés